トランザクション別(消費者間、消費者対企業)、プラットフォーム別(Android、iOS、その他): 世界的な機会分析と業界予測、2023年から2032年までのモバイルバンキング市場

モバイル バンキング市場調査、2032 年

世界のモバイル バンキング市場は 2022 年に 15 億ドルと評価され、2032 年までに 70 億ドルに達すると予測されており、成長を続けています

モバイル バンキングは、消費者がモバイル デバイスを使用してさまざまな金融取引を実行し、アカウントを管理できるようにするサービスです。これは、個人が実際に支店を訪れることなく、自分の銀行口座にアクセスし、さまざまな銀行取引を実行するための簡単かつ安全な方法を提供します。

便利な銀行サービスに対する需要の増加とスマートフォンの普及率の増加により、モバイル バンキング市場の成長が促進されています。モバイル バンキングを使用すると、ユーザーはいつでも自分の口座残高を確認したり、取引を確認したり、支払いを行ったりすることができます。この柔軟性は、現代の消費者の多忙で非標準的なスケジュールにも対応します。さらに、モバイル バンキング サービスは時間を節約できるように設計されています。ユーザーはスマートフォンを数回タップするだけで、従来の銀行チャネルでははるかに時間がかかっていた可能性のあるタスクを完了できます。さらに、個人の財務管理に対する意識の高まりがモバイル バンキング市場の成長を促進します。

しかし、セキュリティとプライバシーへの懸念の高まりがモバイル バンキング市場の成長を妨げる大きな要因です。モバイル バンキング口座には、豊富な個人情報や財務情報が含まれています。セキュリティ侵害により個人が詐欺行為にさらされる可能性があり、機密性の高い取引にモバイル バンキングの使用を再検討する可能性があるため、個人情報の盗難に対する恐怖は重大な懸念事項です。金融機関を標的とした大規模なデータ侵害やサイバー攻撃は、モバイル バンキングの信頼を損なう可能性があります。

これとは対照的に、先進テクノロジーの統合はモバイル バンキング業界に大きなチャンスをもたらします。 AI と機械学習はモバイル バンキングに革命をもたらす可能性があります。このテクノロジーは、パーソナライズされた財務アドバイス、予測分析、リスク評価、不正行為の検出に使用されます。 AI を活用したチャットボットと仮想アシスタントは、リアルタイムの顧客サポートを提供し、ユーザーが今後数年間で財務管理をより適切に管理できるようになります。

このレポートは、モバイル バンキング市場の成長見通し、制約、傾向に焦点を当てています。分析。この調査では、サプライヤーの交渉力、競合他社の競争激しさ、新規参入者の脅威、代替品の脅威、購入者の交渉力など、さまざまな要因がモバイル バンキング市場に及ぼす影響を理解するためのポーターの 5 つの力の分析が提供されています。

セグメントのレビュー

モバイル バンキング市場は、トランザクション、プラットフォーム、地域に基づいてセグメント化されています。取引内容に基づいて、消費者間取引と消費者対企業取引に分類されます。プラットフォームに基づいて、Android、iOS、その他に分類されます。地域に基づいて、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEA にわたって分析されます。

[TRANSACTIONGRAPH]

取引ベースでは、顧客間セグメントは 2022 年に最高のモバイル バンキング市場規模を達成しました。彼らは主に、オンラインで行われるさまざまな購入の毎日の送金、均等割賦 (EMI) の支払い、および日常生活におけるその他の金融取引にモバイル バンキングを使用しています。

[REGIONGRAPH]

地域別に見ると、北米のモバイル バンキング アプリでは指紋認識や指紋認証などの生体認証方式の導入が増えているため、2022 年のモバイル バンキング市場シェアは北米が最も高かった。顔認識。これらのテクノロジーは、権限のない個人によるユーザーの財務情報へのアクセスをより困難にすることでセキュリティを強化します。

このレポートは、American Express Company、Bank of America Corporation、BNP Paribas、Capital One、Citigroup Inc.、JPMorgan Chase & Co.、三菱など、モバイル バンキング市場で活動する主要企業のプロフィールを分析しています。 UFJ フィナンシャル・グループ、UBS、HSBC Holdings plc、ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー。これらのプレーヤーは、市場への浸透を高め、モバイル バンキング市場での地位を強化するためにさまざまな戦略を採用しています。

市場の状況とトレンド

非接触型近年、NFCベースのモバイル決済などの決済手段が増加しています。特に世界的な健康危機を受けて、消費者はスマートフォンでの支払いの利便性を求めており、モバイル バンキング取引における指紋認識や顔認識などの生体認証手法の使用が増加しています。これらによりセキュリティが強化され、ログインとトランザクションの承認プロセスが合理化されます。さらに、不正行為の影響を軽減しながらモバイル アプリケーションを介して合理化された顧客エクスペリエンスを提供することで、銀行がブロックチェーン、チャットボット、ワイヤレス アプリケーション プロトコル (WAP) などの先進テクノロジーを統合して、モバイル バンキング市場を維持できる機会が生まれます。競争市場。製品やサービスのセルフサービスとパーソナライゼーションに対する需要の増加が、モバイル バンキング市場の成長を促進しています。

さらに、モバイル バンキングの技術進歩により、パーソナライズされたリアルタイムの顧客サービスの提供が行われています。スマートボット、モバイルデバイスの使用の増加により、ユーザーは即座に顧客サポートを受けられるようになり、市場の成長を促進します。したがって、モバイル バンキング市場は常に進化しており、テクノロジーの進歩に伴い新たなトレンドが生まれています。

主な影響要因

増加スマートフォンの浸透

スマートフォンには、モバイル バンキング取引の安全性を確保する生体認証や暗号化などのセキュリティ機能が備わっています。多くのモバイル バンキング アプリでは、顧客データを保護するために多要素認証などの追加のセキュリティ対策を使用しています。さらに、高速インターネット接続を備えたスマートフォンの処理能力により、高速かつ効率的な取引が可能になります。顧客はスマートフォンを数回タップするだけで、スマートフォンを使用して送金、請求書の支払い、さらにはローンの申し込みを行うことができます。さらに、これらの取引のスピードと効率により、即時注文処理を求める人にとってモバイル バンキングは魅力的な選択肢となります。さらに、モバイル バンキングは、ユーザーが支出を追跡し、予算を設定し、財務目標を管理できる個人財務管理ツールを提供します。スマートフォンのモビリティとアクセシビリティにより、機能が強化されます。したがって、これらの要因がモバイル バンキング市場の成長を推進しています。

便利なバンキング サービスに対する需要の増加

重要な機能の 1 つモバイル バンキングによって提供されるのは、顧客が自分の口座に年中無休でアクセスできることです。従来の実店舗銀行の営業時間は限られており、顧客は通常その時間内に来店する必要があります。さらに、モバイル バンキングを使用すると、ユーザーは曜日を問わずいつでも自分の口座残高を確認したり、取引を追跡したり、支払いを行ったりすることができます。さらに、モバイル バンキング サービスは時間を節約できるように設計されています。ユーザーはスマートフォンを数回タップするだけで銀行チャネルを移動し、長時間かかる取引を完了できます。たとえば、銀行の列に並んだり小切手を切ったりする必要がなく、口座間の送金や支払いが数秒以内に行われるため、これらの機能がモバイル バンキング市場の成長を促進しています。

個人の財務管理に関する意識の向上

予算編成、投資、貯蓄、債務管理などの新しいことを学ぶためにモバイル バンキングを利用する人が増えています。これにより、消費者は自分の財務について十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。個人のファイナンシャル プランニング スキルは、金融ツールや商品に対する需要の増加につながります。モバイル バンキングは、リアルタイムの口座追跡、経費追跡、予算編成、投資など、ユーザーの財務管理に役立つ幅広いサービスを提供します。これらのツールにより、個人はスマートフォンを通じて自分の経済生活を簡単に管理できるようになります。さらに、モバイル バンキングにより、ユーザーは残高、取引履歴、保留中の取引などのアカウント情報に即座にアクセスできます。このアクセスにより、個人は自分の経済状態に関する情報に継続的にアクセスできるようになり、効果的な個人財務管理の鍵となります。したがって、これらの要因がモバイルバンキング市場の成長を促進します。

セキュリティとプライバシーへの懸念の高まり

モバイル バンキング アカウントには、豊富な個人情報や財務情報が含まれています。セキュリティ侵害により個人が詐欺行為にさらされる可能性があり、機密性の高い取引にモバイル バンキングの使用を再検討する可能性があるため、個人情報の盗難に対する恐怖は重大な懸念事項です。金融機関を標的とした大規模なデータ侵害やサイバー攻撃は、モバイルバンキングに対する信頼を損なう可能性があります。消費者はデータ侵害について聞くと、個人の財務データの安全性を懸念します。こうした懸念により、人々はモバイル バンキング市場サービスの導入や使用継続を思いとどまらせています。

さらに、金融サービスと銀行はハッカー攻撃の主要な標的の 1 つであり、これらの業界ではデータ侵害が大規模に精査されています。さらに、金融データに対するフィッシングやキーロガーソフトウェア、その他の同様の攻撃を含む攻撃により、過去 2 年間でデータ漏洩の件数がほぼ 3 倍に増加しており、モバイル バンキング市場の成長が抑制されています。

高度なテクノロジーの統合

ビッグデータ、チャットボット、ブロックチェーンテクノロジーなどの高度なテクノロジーの使用は、銀行がエンドツーエンドの顧客をサポートするのに役立ちます経験。さらに、AI と機械学習は、今後数年間でモバイル バンキングに革命を起こす可能性があります。このテクノロジーは、パーソナライズされた財務アドバイス、予測分析、リスク評価、不正行為の検出に使用されます。

さらに、銀行はビッグデータ エンジンを実装して、顧客エクスペリエンスを合理化し、リスク評価プロセスを改善する機会を得るとともに、リスク評価プロセスを改善することもできます。詐欺の影響。さらに、銀行幹部の 39% が、テクノロジーが最も大きな影響を与えるのはコスト削減であると述べたのに対し、顧客エクスペリエンスの向上については 24% のみが挙げました。さらに、ブロックチェーン技術の統合により、安全で透明な取引の機会が提供されます。ブロックチェーンは、国境を越えた支払いを容易にし、決済時間を短縮し、デジタル通貨やスマートコントラクトなどの新しい金融商品やサービスの作成を可能にします。したがって、先進テクノロジーの台頭により、今後数年間でモバイル バンキング市場の成長が促進されると予想されます。

フィンテック スタートアップの出現

フィンテックのスタートアップ企業は、データ分析と人工知能を活用して、高度にパーソナライズされたモバイル バンキング サービスを提供しています。カスタマイズされた推奨事項、財務上の洞察、個々のユーザーに合わせたソリューションを提供し、顧客エンゲージメントとロイヤルティを向上させます。さらに、フィンテックのスタートアップ企業は、ロボアドバイザー、ピアツーピア融資、マイクロ投資プラットフォームなどのニッチ市場や特定の金融サービスに焦点を当てていることがよくあります。これらの専門サービスは従来のモバイル バンキング アプリを補完し、ユーザーに幅広い金融ソリューションを提供します。さらに、オープン バンキングなどの規制フレームワークにより、サードパーティの金融サービス プロバイダーとの顧客データの安全な交換が可能になります。これにより、モバイル バンキング アプリがフィンテックの新興企業と提携し、投資プラットフォーム、保険商品、融資サービスなどの幅広い金融商品やサービスを顧客に提供する機会が生まれます。したがって、これらの傾向は、予測期間中にモバイル バンキング市場の成長をさらに促進すると予測されます。

関係者にとっての主な利点

# {94}このレポートは、一般的な市場機会を特定するために、2022 年から 2032 年までのモバイル バンキング市場予測の市場セグメント、現在の傾向、推定、ダイナミクスの定量的分析を提供します。
• 市場調査が提供されます
• ポーターのファイブ・フォース分析は、利害関係者が利益志向のビジネス上の意思決定を行い、その力を強化できるようにするバイヤーとサプライヤーの潜在力を浮き彫りにしています。サプライヤーとバイヤーのネットワーク。
• モバイル バンキング市場セグメンテーションの詳細な分析は、一般的なモバイル バンキング市場の機会を判断するのに役立ちます。
• 各地域の主要国は次のようにマッピングされています。
• 市場プレーヤーのポジショニングによりベンチマークが容易になり、市場プレーヤーの現在の立場を明確に理解できます。
• このレポートには分析が含まれています地域および世界のモバイル バンキング市場の動向、主要企業、市場セグメント、アプリケーション分野、市場の成長戦略について説明します。