コンポーネント別（ソフトウェア、サービス）、展開モード別（オンプレミス、クラウド）、企業規模別（大企業、中小企業（SME））、アプリケーション別（商業ローンソフトウェア、ローンサービシング）ローンサービスソフトウェア市場ソフトウェア、ローン組成ソフトウェア）、エンドユーザー別（銀行、信用組合、住宅ローン貸し手およびブローカー、その他）：世界的な機会分析と業界予測、2021～2031年

ローン サービシング ソフトウェア市場調査、2031 年

世界のローン サービシング ソフトウェア市場規模は 2021 年に 23 億ドルと評価され、2021 年までに 95 億ドルに達すると予測されています2031 年までに、2022 年から 2031 年にかけて 15.2% の CAGR で成長すると予想されます。

ローン返済とは、収益が得られる時点からのローンの管理面を指します。ローンが完済するまで借り手に分散されます。ローンの返済には、毎月の支払い明細の送信、毎月の支払いの回収、支払いと残高の記録の維持、税金と保険の徴収と支払い、エスクロー資金の管理、手形所有者への資金の送金、重犯罪のフォローアップが含まれます。ローン サービシング ソフトウェアは、ローンの組成から報告までのライフサイクルを自動化および管理します。多くの貸し手は、利益の増加と規制順守のより強力な管理を可能にするため、独自のローンを処理することを選択しています。

ローン処理ソフトウェアは、未払いの支払いについてローンサービサーに通知したり、支払いに近づいたりすることで、会社の収益の増加に役立ちます。期日を定め、フォローアップ、オンライン支払い、オフラインでの回収を容易にします。さらに、返済額、利息、元金の計算の正確性を確保するのにも役立ちます。さらに、ローン返済ソフトウェアにより所要時間が短縮されます。したがって、これらはローン返済ソフトウェアの成長を促進する要因の一部です。ただし、ローン返済ソフトウェアのインストールコストが高いことが、ローン返済ソフトウェア市場の成長を制限する大きな要因となっています。それどころか、テクノロジーの進歩と、融資業界における人工知能や機械の導入により、今後数年間で大きな成長の機会がもたらされると予想されています。

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セグメント レビュー

ローン返済ソフトウェア市場は、コンポーネント、導入モード、企業規模に基づいてセグメント化されています、アプリケーション、エンドユーザー、および地域。コンポーネントごとに、ソフトウェアとサービスに分類されます。導入モードにより、オンプレミスとクラウドに分かれます。企業規模によって、大企業と中小企業（SME）に分類されます。アプリケーションに基づいて、ローン返済ソフトウェア市場は、商業ローン ソフトウェア、ローン返済ソフトウェア、およびローン組成ソフトウェアに二分されます。商業ローン ソフトウェアは、信用分析ソフトウェア、追跡および例外管理システム、顧客関係ソフトウェア (CRM) などにさらにサブセグメント化されます。信用分析ソフトはさらに信用スプレッドリスク、集中リスクなどに分類されます。ローン返済ソフトウェア市場は、エンドユーザーごとに、銀行、信用組合、住宅ローン貸付業者およびブローカー、その他に分類されます。地域ごとに、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEA にわたって分析されます。

[COMPONENTGRAPH]

コンポーネントごとソフトウェア部門は 2021 年に最高の成長を達成しました。これは、手動によるローン処理方法は非常に時間がかかり、事務処理やその他の管理上のミスが発生する可能性がはるかに高いという事実に起因しています。古いローン管理方法はエラーが発生しやすいだけでなく、非常に冗長になる可能性があります。したがって、ローン返済ソフトウェアの主な利点の 1 つは、これらの手動の方法が完全に不要になることです。エラーが減り、時間が節約され、データの精度が向上します。したがって、これはローン返済ソフトウェア市場の成長の主要な要因です。

[REGIONGRAPH]

地域別では、北米はこれは、米国のほとんどの金融会社が顧客にローンを提供するためにデジタル サービスを採用しているという事実によるものです。したがって、企業が顧客にサービスを提供するためにローン返済ソフトウェアを使用することが増えています。また、米国では個人ローンや住宅ローンが増加しており、顧客からは確実なローン決済手続きが求められています。したがって、この地域の企業はローン返済ソフトウェア業界を採用しています。

このレポートは、ローン返済ソフトウェア市場分析の成長見通し、抑制、傾向に焦点を当てています。この調査では、サプライヤーの交渉力、競合他社の競争激しさ、新規参入者の脅威、代替品の脅威、買い手の交渉力など、さまざまな要因がローン返済ソフトウェア市場に及ぼす影響を理解するためのポーターの 5 つの力の分析が提供されています。 {38}

Applied Business Software, Inc.、Bryt Software LLC、C-Loans, Inc.、Emphasys Software、FICS、Fiserv, Inc. など、ローン サービシング ソフトウェア市場分析で活動する主要企業のレポート プロファイル。 、GOLDPoint Systems, Inc.、Grants Management Sysytem (GMS)、Graveco Software Inc.、LoanPro、Margill、Nortridge Software, LLC、Q2 Software, Inc.、Shaw Systems Associates, LLC、The Constellation Mortgage Solutions、Neofin (SECURITY)、そしてターンキーレンダー。これらのプレーヤーは、市場への浸透を高め、ローン返済ソフトウェア市場における地位を強化するために、さまざまな戦略を採用しています。

新型コロナウイルス感染症の影響分析

新型コロナウイルス感染症のパンデミックは、ローン返済ソフトウェア市場に中程度の影響を与えました。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）は、世界中のあらゆる業界に混乱を引き起こしています。そのため、パンデミック中に失業と失業が急増したため、人々は住宅ローン、個人ローン、その他の種類の住宅ローンを利用することに抵抗を感じました。さらに、政府の規制強化と不良資産の増加により、銀行などの金融機関は新規融資に消極的となった。したがって、このローンサービス業界の需要の秋は、ローンサービスソフトウェア市場の需要の低下につながりました。しかし、ロックダウンにより銀行や金融機関は融資の回収を物理的に阻止せざるを得なくなった。そのため、中小企業は一部の大企業と同様に、事業を継続するために融資を行う道をとってきました。その結果、ローン返済ソフトウェアのプラットフォームは通常よりも頻繁に使用されました。さらに、これらのソフトウェアはアクセスが簡単で、貸し手と借り手の両方にとって時間を節約できました。したがって、パンデミック中にローン返済ソフトウェアの需要が増加しました。したがって、新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) はローン サービシング ソフトウェア市場に中程度の影響を与えました。

主な影響要因

ローン サービシングソフトウェアは会社の収益増加に役立ちます

ローン サービス ソリューションは支払いの追跡と回収を自動化し、収益に直接影響します。このツールは、ローンサービサーに未払いの支払いや期日が近づいていることを通知し、フォローアップ、オンライン支払い、オフラインでの回収を容易にします。効率性が向上することで滞納が減り、ひいては収益が増加します。さらに、ローン返済ソフトウェアは、滞納した口座が返還不能点に達したり、支払いが回収できなくなったりする前に、迅速に対応できるように、重大な状況を明確に識別するのに役立ちます。さらに、このようなソフトウェアはキャッシュフローを調整し、不運な損失を回避できるため、時間とお金の節約に役立ち、それによってキャッシュフローをプラスに保ち、年間財務コストを削減します。 したがって、これはローンサービシングソフトウェア市場の主要な推進要因の1つです。 。

ローン サービシング ソフトウェアの導入コストが高い

ローン サービシング ソフトウェアの導入コストは高く、小規模な金融業者にとっては導入が困難です。ソフトウェアを採用します。さらに、これらのソフトウェアはコストが高いため、中小企業は導入できません。さらに、ソフトウェアの実行方法を学ぶプロセスにはトレーニングが必要であり、これにはさらに多額の費用がかかり、中小企業には負担できません。したがって、これらの要因はローン サービシング ソフトウェア市場の成長を制限します。

ローン サービシング ソフトウェア分野の技術進歩

統合によりローン自動化における機械学習と人工知能の導入は、今後数年間の市場の成長に利益をもたらすでしょう。機械学習 (ML) は、貸し手が自動化を通じて正確な損失軽減の決定を下すのに役立ちます。これらの決定には、ローンの変更、返済猶予契約、および返済計画の拒否または承認が含まれる場合があります。さらに、インテリジェント文字認識 (ICR) は、融資書類から有用な情報を抽出するのに役立ちます。このテクノロジーは、ローン パッケージからローン書類の最終バージョンを識別し、これらの書類から関連データを抽出して、サービス ワークフローの自動化に使用できます。したがって、ローン返済分野の技術進歩は、大きな収益性の高いローン返済ソフトウェア市場機会をもたらすでしょう。

利害関係者にとっての主なメリット

• このレポートは、市場セグメント、現在の傾向、推定、および 2022 年から 2031 年までのローン返済ソフトウェア市場予測のダイナミクスの定量的分析を提供し、一般的なローン返済ソフトウェア市場の機会を特定します。
• 市場調査は、主要な推進要因、制約、機会に関する情報とともに提供されます。
• ポーターのファイブ フォース分析は、利害関係者が利益志向のビジネス上の意思決定を行い、サプライヤーを強化できるようにするバイヤーとサプライヤーの潜在力を強調しています。
• ローン返済ソフトウェア市場シェアの詳細な分析は、一般的な市場機会を判断するのに役立ちます。
• レポートには、地域および世界の分析が含まれています。ローン返済ソフトウェア市場の動向、主要企業、市場セグメント、アプリケーション分野、市場の成長戦略。